제가 실제로 서류를 맞춰 제출해 보니 지방세 세목별 과세증명서는 “체납이 있냐 없냐”를 보는 납세증명서와 달리, 세목(자동차세·재산세·취득세·주민세·등록면허세 등) 단위로 과세 내역을 기간별로 상세히 보여주는 문서였어요. 즉, 특정 기간에 언제·무슨 사유로·얼마가 부과됐고, 처리 결과가 어땠는지까지 확인하는 성격이라, 부동산·차량·사업 관련 심사나 분쟁에서 근거서류로 자주 쓰이더라고요. 여기서 핵심은 관할이 완전히 다르다는 점이에요. 이 증명서는 지방세 라인이어서 위택스(WeTAX)·이택스·시군구청에서 발급하고, **홈택스(국세청)**에서는 발급이 안 됩니다. 반대로 국세 쪽은 소득금액증명·납세사실증명·국세 납세증명처럼 중앙정부 세금을 다루기 때문에, 이름이 비슷해도 서로 대체가 안 된다는 걸 체감했어요.또 하나의 실무 포인트는 무과세 포함 옵션이에요. 단순히 “세금이 부과된 연도”만 보려는 게 아니라, 세금이 ‘없었던 기간’ 자체를 증명해야 할 때가 있어서요. 예를 들어 차량 미보유를 보여주려면 자동차세를 선택하고 기간을 설정한 뒤 무과세 포함을 켜야, 과세가 없던 연도까지 같이 나와서 심사자 입장에서 해석이 쉬워졌습니다. 무주택/보유 이력은 주로 재산세가 연결되고, 특정 거래의 세금 확인은 취득세처럼 목적에 맞는 세목을 정확히 고르는 게 중요했어요. 기간은 공고문에 최근 1년·3년·5년처럼 명시된 경우가 많아서 그 기준에 맞추는 게 가장 안전했고, 제출은 요즘 대부분 PDF가 기본이라 발급 직후 파일명을 “세목별과세증명서_세목명_이름(상호)_발급일_제출처”처럼 정리해 두니 나중에 찾기도 제출하기도 훨씬 편했습니다.
대출이나 공공입찰 안내문을 보다 보면 “지방세 세목별 과세(또는 비과세)증명서 제출”이라는 문장을 종종 보게 돼요. 납세증명서는 많이 들어봤는데, 세목별 과세증명서라고 적혀 있으면 순간 멈칫하게 되죠. 이름부터 뭔가 어려워 보이는데, 막상 구조를 알고 보면 “특정 지방세가 언제 얼마나 부과됐는지, 혹은 아예 부과되지 않았는지”를 보여주는 조금 더 자세한 버전이라고 생각하면 이해가 훨씬 편해요.
특히 “무과세 포함”이라는 표현 때문에 헷갈리기 쉬워요. 세금이 안 나온 기간까지 보여주려는 건지, 과세만 보여주면 안 되는 건지 애매하거든요. 내가 생각 했을 때 이 부분이 잘 정리돼 있으면, 은행이든 공공기관이든 담당자와 이야기할 때 훨씬 자신감이 생겨요. 어떤 세목을 기준으로, 어느 기간에, 과세가 있었는지 또는 없었는지 깔끔하게 설명할 수 있기 때문이에요.
이 글에서는 지방세 세목별 과세증명서를 “정말 써먹는 상황” 중심으로 정리해 보려고 해요. 먼저 이 서류가 국세와 어떻게 다른지, 일반 지방세 납세증명서와 비교하면 뭐가 더 적혀 있는지부터 간단히 짚어볼 거예요. 이어서 무과세 포함 구조가 왜 중요하고, 주로 어떤 상황에서 요구되는지, 위택스에서 발급하기 전에 준비해야 할 인증·계정·환경은 무엇인지, 실제 발급 화면에서 어떤 세목·기간·옵션을 골라야 하는지, 마지막에는 제출처별로 실수 줄이는 요령과 자주 나오는 질문까지 함께 묶어볼게요. 아래 섹션들에서 차근차근 이어서 보면 한 번에 감이 잡힐 거예요. 😊
지방세 세목별 과세증명서란? 국세와 다른 점 정리 🧾
세목별 과세증명서는 말 그대로 “세목 단위”로 발급하는 지방세 증명서예요. 자동차세, 재산세, 주민세, 취득세, 등록면허세 같은 개별 세목마다 특정 기간에 과세된 내역을 정리해 보여주는 서류죠. 납세증명서가 “체납이 있냐 없냐” 정도만 짧게 알려주는 상태 요약이라면, 세목별 과세증명서는 “언제 어떤 건으로 얼마를 부과했고, 그 결과가 어떻게 처리됐는지”를 과거 내역까지 포함해서 보여주는 쪽에 가깝다고 보면 돼요.
📊 지방세 관련 증명서 종류 비교
| 증명서 종류 | 핵심 내용 | 주 사용처 |
|---|---|---|
| 지방세 납세증명서 | 발급일 현재 지방세 체납 여부 요약 | 대출·입찰·계약 기본 서류 |
| 세목별 과세증명서 | 세목별 과세·비과세 내역, 기간·금액 상세 | 부동산·자동차·법인 관련 심사·분쟁 서류 |
| 세목별 과세(비과세) 사실증명 | 특정 세목에 대해 과세·무과세 여부 확인 | 무과세 기간 증명, 각종 지원·감면 확인 |
가장 많이 헷갈리는 지점은 “국세 사실증명(납세·소득)과 무슨 상관이 있는지”예요. 국세 쪽에도 “소득금액증명”, “납세사실증명”, “체납 내역” 같은 서류들이 있고, 이름도 비슷해서 혼동되기 쉬워요. 다만 국세는 홈택스·국세청 관할이고, 세목 구조도 완전히 다르기 때문에 서류 요구 목록에 “지방세 세목별 과세증명서”라고 적혀 있다면 무조건 지자체 라인, 즉 위택스·이택스·시군구청 쪽을 떠올리는 게 맞아요. 홈택스에서는 이 서류가 나오지 않아요.
무과세 포함 구조와 자주 쓰이는 활용 사례 📌
세목별 과세증명서를 발급할 때 “무과세 포함 여부”를 선택하는 화면이 나오는 경우가 많아요. 여기서 말하는 무과세는 말 그대로 “해당 세목이 과세되지 않은 기간”을 같이 보여줄지 말지에 대한 옵션이에요. 예를 들어 “지난 5년간 재산세 과세·무과세 내역”을 증명해야 하는 상황이라면, 실제로 세금이 부과된 해뿐 아니라 세금이 없었던 해까지 함께 보여줘야 상대방이 전체 그림을 이해할 수 있겠죠. 이럴 때는 무과세 포함 선택이 중요해요.
📌 무과세 포함이 필요한 대표 상황
| 상황 | 무과세 포함 이유 |
|---|---|
| 부동산 보유 이력 제출 | 해당 기간 동안 과세되지 않은 해도 “보유·미보유” 판단 참고 |
| 자동차 보유·미보유 증명 | 자동차세가 부과되지 않으면 “차량이 없었다”는 추론 근거로 사용 |
| 각종 지원금·감면 심사 | 자산 기준을 보는 과정에서 무과세 기간 확인이 필요할 수 있음 |
특히 “무주택 기간 증명”, “차량 미보유 기간 증명”처럼 과세가 없었다는 사실 자체가 심사에 중요할 때 세목별 과세증명서가 호출되는 경우가 많아요. 단순한 납세증명서만으로는 “체납이 없다” 정도만 알 수 있고, 그 기간 동안 세금이 아예 안 나왔는지, 아니면 나왔다가 이미 다 냈는지 구분하기 어렵거든요. 그래서 “세목별 과세(비과세)증명서”라는 이름으로 서류를 요구하는 공문이 종종 등장해요. 무과세 포함 옵션은 이런 상황에서 심사자에게 더 많은 정보를 주기 위한 장치라고 보면 이해하기 쉬워요.
발급 전 준비물과 위택스·이택스 설정 팁 ✅
세목별 과세증명서도 기본적으로 지방세 시스템을 통해 발급되기 때문에, 준비물은 지방세 납세증명서 발급 때와 크게 다르지 않아요. 위택스 계정, 인증서, 브라우저 환경 이 세 가지가 핵심이에요. 계정은 위택스 회원가입을 한 번 해 두면 계속 쓸 수 있고, 인증서는 금융인증서나 간편인증(PASS·카카오·네이버 등) 하나만 있어도 웬만한 공공사이트를 모두 연결해서 사용할 수 있어요. 예전 공인인증서를 끌고 가는 것보다 이쪽이 훨씬 관리하기 편하다는 사람이 많아요.
✅ 세목별 과세증명서 발급 전 체크 리스트
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 위택스·이택스 계정 | 아이디·비밀번호, 휴면 여부, 사업자/개인 계정 구분 확인 |
| 인증 수단 | 금융인증서, 공동인증서, 간편인증 중 최소 1~2개 준비 |
| 브라우저 환경 | 크롬·엣지·웨일 등 최신 버전, 팝업 허용, PDF 뷰어 준비 |
| 세목·기간 정보 | 제출처에서 요구하는 세목(재산세·자동차세 등)과 조회기간 확인 |
브라우저 팝업·PDF 설정은 실제 발급 단계에서 가장 자주 사람을 괴롭히는 부분이에요. 증명서 발급 버튼을 누르면 새 창이나 새 탭으로 PDF가 열리는 구조라서, 팝업이 차단돼 있으면 “아무 반응이 없는 것처럼” 느껴지거든요. 처음 위택스에 들어갔을 때 한 번만 팝업 허용 설정을 해 두면 그 이후로는 같은 문제를 겪을 일이 확 줄어요. PDF 뷰어는 브라우저 내장 뷰어만으로도 충분한 경우가 많고, 필요하면 아크로뱃 리더 같은 프로그램을 보조로 사용하는 정도면 돼요.
위택스 기준 세목별 과세증명서 발급 단계 💻
이제 실제 발급 흐름을 단계별로 정리해 볼게요. 지자체마다 화면 구성이 조금씩 다를 수 있지만, 기본 구조는 비슷해요. 위택스에 접속한 뒤 로그인하고, “민원/증명” 또는 “지방세 증명서 발급” 메뉴로 들어가서 “세목별 과세증명서(또는 세목별 과세(비과세)증명)” 항목을 선택하는 방식이에요. 그다음에는 세목·기간·무과세 포함 여부를 선택하고 발급 버튼을 누르면, 발급 결과가 PDF 형태로 뜨는 식이에요.
💻 세목별 과세증명서 발급 절차 요약
| 단계 | 내용 |
|---|---|
| 1 | 위택스 또는 관할 이택스 사이트 접속, 개인·사업자 계정으로 로그인 |
| 2 | 상단 메뉴에서 “민원/증명” 또는 “증명서 발급” 메뉴 선택 |
| 3 | 증명서 목록에서 “세목별 과세증명서(과세·비과세)” 항목 클릭 |
| 4 | 세목(재산세·자동차세 등), 조회기간, 무과세 포함 여부, 용도 선택 |
| 5 | 발급 버튼 클릭 후 새로 뜬 PDF 화면을 확인하고 저장·인쇄 |
이때 세목 선택에서 가장 자주 보게 되는 항목이 재산세와 자동차세예요. 무주택·주택 보유 기간을 증명할 때는 재산세, 차량 보유 여부를 증명할 때는 자동차세 세목을 선택하는 식이죠. 관할 지자체에 따라 세목 이름이 약간 다르게 표현될 수 있으니, 헷갈리면 해당 지자체 민원콜센터에 한 번만 문의해서 “어떤 세목을 선택해야 하는지” 확인해 두면 좋아요. 한 번 제대로 발급해 보면 다음부터는 같은 패턴으로 빠르게 반복할 수 있어요.
무과세 포함 옵션·조회기간 설정 실전 팁 📂
무과세 포함 옵션과 조회기간은 제출처에서 요구하는 목적에 맞춰 조정하는 게 중요해요. 예를 들어 “최근 5년간 자동차 보유 여부”를 확인하고 싶다면, 자동차세 세목을 선택하고 조회기간을 5년으로 지정한 뒤 무과세 포함을 선택해 발급하는 방식이에요. 과세된 연도·금액 뿐 아니라 과세가 없었던 연도까지 보여주면, 담당자가 “이 시기에는 자동차세가 전혀 없었네 → 자동차가 없었을 가능성이 높다”는 식으로 판단하는 근거를 확보할 수 있죠.
📂 무과세 포함·조회기간 설정 사례
| 요청 상황 | 세목·옵션 설정 예시 |
|---|---|
| 최근 2년 무주택·주택 보유 확인 | 세목: 재산세, 기간: 최근 2년, 옵션: 무과세 포함 |
| 3년간 차량 미보유 증명 | 세목: 자동차세, 기간: 최근 3년, 옵션: 무과세 포함 |
| 특정 연도 취득세 과세 내역 확인 | 세목: 취득세, 기간: 해당 연도, 옵션: 필요 시 무과세 제외 |
조회기간이 너무 넓으면 서류 분량이 많아져서 담당자가 확인하기 번거로울 수 있고, 너무 짧으면 필요한 연도가 빠져버릴 수 있어요. 공고문·안내문에 “최근 1년”, “최근 3년”, “5년간” 같은 표현이 적혀 있는지 한 번 더 체크한 뒤, 그 기간에 맞춰 설정하는 것이 가장 무난해요. 안내에 아무 말이 없다면, 질문의 목적을 떠올려 보면서 조금 넉넉한 기간으로 설정하는 편이 좋아요. 예를 들어 “최근 자산 상태”를 보려는 것 같다면 2~3년 정도, “장기 보유 여부”를 보려는 것 같다면 5년 정도로 잡는 식이죠.
은행·입찰·계약 제출용 체크 포인트와 팁 📤
세목별 과세증명서를 어디에 제출하느냐에 따라 보는 포인트가 조금씩 달라요. 은행은 주로 대출 심사 과정에서 차량·부동산 보유 내역을 참고하고, 공공기관·지자체는 지원사업·보조금·입찰 자격 심사에서 자산·과세 내역을 확인하는 데 사용해요. 회사·기관마다 포맷 요구가 다를 수 있지만, 대체로 PDF 파일 제출을 기본으로 보고, 필요할 때만 출력본을 요구하는 분위기예요.
📤 제출처별 확인 포인트
| 제출처 | 중요하게 보는 내용 |
|---|---|
| 은행·금융기관 | 차량·부동산 보유 현황, 과세 내역, 무과세 기간 여부 |
| 지자체·공공기관 | 각종 지원·보조금 기준에 맞는 자산·과세 내역 |
| 입찰·용역 계약 | 세목별 과세 사실, 체납 여부, 특정 기간 과세 상태 |
파일 이름을 정할 때는 “세목별과세증명서_세목명_이름_발급일_제출처” 같은 형식을 쓰면 좋아요. 예를 들어 “세목별과세_재산세_홍길동_20251228_XX은행.pdf” 정도면 나중에 봐도 어떤 용도로 썼는지 바로 알아볼 수 있어요. 메일로 보낼 때는 제목과 본문에 서류 이름을 한 번씩 적어 주면 담당자가 파일을 찾기 훨씬 편해지고요. 웹 지원 시스템에 업로드할 때는 요구 형식이 PDF인지, 이미지도 허용하는지 공고문 안내를 한 번 더 확인해 주면 좋고, 형식이 애매할 땐 PDF를 기본으로 선택하는 편이 안전해요.
FAQ 세목별 과세증명서·무과세 관련 질문 8가지 ❓
실제로 발급·제출 과정에서 많이 나오는 질문들을 8가지로 모아봤어요. 한 번만 읽어 두면 다음에 비슷한 상황이 왔을 때 생각보다 빨리 방향을 잡을 수 있을 거예요.
Q1. 지방세 납세증명서랑 세목별 과세증명서는 뭐가 달라요? 둘 다 내라고 하면 각각 발급해야 하나요? 🧾
A1. 지방세 납세증명서는 “지금 체납이 있냐 없냐”를 짧게 확인하는 서류고, 세목별 과세증명서는 “특정 세목이 언제 얼마 과세됐는지, 혹은 아예 과세가 없었는지”를 기간별로 보여주는 서류예요. 공고문에 둘 다 적혀 있다면 실제로 두 종류를 각각 발급해서 제출하는 게 맞고, 하나만 적혀 있다면 그쪽만 준비하면 돼요. 이름에 “세목별”이 들어가 있으면 보통 더 상세한 내역을 요구하는 상황이라고 보면 돼요.
Q2. 무과세 포함을 체크하면 세금이 없다는 내용도 따로 적히나요? 그냥 빈 칸으로 나오는 건 아닌가요? 📄
A2. 지자체·시스템마다 표현 방식은 조금씩 다르지만, 무과세 포함을 선택하면 “과세내역 없음”처럼 과세가 없었다는 사실이 확인 가능한 형태로 표시되는 구조가 많아요. 중요한 건 심사자가 “이 기간 동안 해당 세목에 과세가 없었다”는 점을 문서에서 읽을 수 있느냐예요. 그래서 무주택·차량 미보유 기간처럼 과세가 없다는 사실 자체가 필요할 때는 무과세 포함 옵션을 켜는 편이 안전해요.
Q3. 자동차세 세목별 과세증명서로 차량 미보유를 증명할 수 있나요? 무조건 차량등록원부를 같이 내야 하나요? 🚗
A3. 기관마다 기준이 조금씩 달라요. 자동차세 세목별 과세증명서에서 해당 기간 전체에 과세가 전혀 없다면, “해당 기간에는 등록된 차량이 없었을 가능성이 크다”는 간접 근거로 쓰이기도 해요. 다만 법적인 “차량 미보유 증명”을 위해서는 차량등록원부·자동차등록 사실증명 같은 다른 서류까지 요구할 수 있어서, 공고·안내문에서 어떤 서류 조합을 요구하는지 확인하는 게 중요해요. 세목별 과세증명서는 지원·심사 목적에 따라 보조 근거로 많이 활용된다고 보면 돼요.
Q4. 조회기간을 넉넉히 10년 정도로 잡아도 괜찮을까요? 너무 길면 문제 될 수 있나요? 📆
A4. 시스템상 허용되는 범위라면 10년으로 잡는다고 해서 서류가 무효가 되지는 않아요. 다만 분량이 길어지면 담당자가 확인하기 번거롭고, 실제로 필요한 기간이 최근 2~3년 정도였던 경우에는 “기간을 줄여서 다시 제출해 달라”는 요청이 들어올 수 있어요. 공고문에 명시된 기간이 있다면 그 기간에 맞추는 것이 가장 좋고, 없으면 질문 목적을 생각해 보면서 2~5년 사이에서 적당히 조정하는 편이 현실적으로 무난해요.
Q5. 세목별 과세증명서도 지방세 납세증명서처럼 유효기간이 있나요? 오래된 것도 쓸 수 있을까요? ⏱️
A5. 보통 발급일 기준으로 일정 기간을 유효기간처럼 취급하는 분위기가 있어요. 정확한 기간은 서류 하단·발급 안내나 공고문에 적힌 기준을 봐야 해요. 대출·지원사업·입찰 공고에는 “최근 1개월 이내 발급분”처럼 조건을 붙이는 경우가 많기 때문에, 중요한 심사용으로는 그때그때 새로 발급하는 편이 안전해요. 예전에 뽑아 둔 서류는 참고용·연습용으로 보관해 두고, 실제 제출용은 새로 발급해서 보내는 방향이 좋아요.
Q6. 위택스에서 발급 버튼을 눌렀는데 아무 반응이 없어요. 다시 시도해도 마찬가지면 어떻게 해야 할까요? 🖥️
A6. 이런 경우에는 팝업 차단이나 브라우저·PDF 뷰어 문제가 대부분이에요. 먼저 주소창 오른쪽에 “팝업이 차단됨” 같은 표시가 있는지 확인하고, 해당 사이트에 한해 팝업을 허용해 주세요. 그래도 안 되면 다른 브라우저(예: 크롬에서 엣지로 변경)나 시크릿 모드에서 같은 과정을 다시 해 보는 것도 도움이 돼요. 발급 이력은 시스템에 남기 때문에, 여러 번 발급해도 수수료 부담 같은 건 없고, 실제로는 한 번만 성공한 결과 PDF를 제출하면 돼요.
Q7. 세목별 과세증명서를 PDF로 저장해서 메신저로 보내도 괜찮을까요? 보안이 조금 걱정돼요. 🔐
A7. 서류에는 주민등록번호·주소 등 민감한 정보가 포함되어 있어서, 가급적이면 공식 채널(회사 메일, 은행 앱 업로드, 공공 포털)을 우선으로 사용하는 게 좋아요. 부득이하게 메신저를 쓸 때는 신뢰할 수 있는 담당자와의 1:1 대화방에서만 보내고, 단체방·공용 채널에는 올리지 않는 편이 안전해요. 공용 PC에는 저장을 남기지 않는 것도 중요하고요. 필요 없는 옛 서류는 주기적으로 폴더를 정리해서 삭제해 두면 혹시 모를 유출 위험을 줄일 수 있어요.
Q8. 해외 체류 중인데 국내 기관에서 세목별 과세증명서를 요구했어요. 해외에서도 발급·제출이 가능할까요? ✈️
A8. 인터넷 접속과 본인 인증이 가능하다면 해외에서도 위택스 등 사이트로 접속해 발급하고 PDF로 저장하는 것이 원칙적으로 가능해요. 다만 접속 속도나 인증 문자 수신 문제 때문에 실제 체감 난이도는 국가·통신사에 따라 달라질 수 있어요. 출국 전에 금융인증서·간편인증을 미리 세팅해 두고, 샘플로 한 번 발급해서 클라우드·이메일에 저장해 두면 나중에 도움이 돼요. 온라인 발급이 힘든 상황이라면 관할 지자체 세무과나 재외공관에 문의해 우편·대리발급 같은 다른 방법이 있는지도 확인해 보는 편이 좋아요.
면책조항: 이 글은 지방세 세목별 과세증명서의 개념, 지방세 납세증명서·국세 증명서와의 차이, 위택스·이택스 기준 발급 절차, 무과세 포함 옵션과 조회기간 설정 방법, 제출처별 활용 팁 등을 이해하기 쉽게 정리한 일반적인 안내예요. 실제 화면 구성, 메뉴 이름, 지원되는 브라우저·인증 방식, 무과세 표기 방식, 유효기간·제출 기준 등은 각 지자체·위택스·금융기관·공공기관의 정책과 시스템 개편에 따라 수시로 바뀔 수 있어요. 중요한 대출·입찰·지원사업·행정 절차를 앞두고 있다면 반드시 최신 공고와 관할 지자체·기관의 공식 안내, 담당자 설명을 다시 확인해 주세요. 이 글은 개별 상황에 대한 세무·법률·금융 자문이 아니며, 구체적인 판단이 필요하다면 세무사·변호사·지자체 세무과·금융기관 상담 창구와 상의하는 것을 권장해요.